Kryptowährung wird nur in Darknet und von Kriminellen verwendet!

Ich kenne kein Thema, das mehr missverstanden wird als Kryptowährung. Die US-Regulierungsbehörden haben inoffiziell den Oberbegriff “virtuelle Währung” geprägt, um Bitcoin und andere blockkettenbasierte Kryptowährungen zu bezeichnen. In unzähligen Artikeln werden Kryptowährung, virtuelle und digitale Währung austauschbar verwendet. So bezog sich die Bangkok Post auf “virtuelle Währungen einschließlich der Bitcoin”, während der Toronto Star den Zusammenbruch eines Bitcoin-Wechsels beschrieb, nachdem Hacker seine “digitale Währung” gestohlen hatten. Auf bitcoinmagazine.com veranschaulichte ein Autor den Unterschied zwischen Kryptowährungen und digitalen Währungen und verwies auf deren Einsatz in virtuellen Online-Wirtschaften. In Wirklichkeit passt eine Größe nicht für alle. Um die Kryptowährung zu verstehen, müssen Sie daher zuerst verstehen, was sie ist und was nicht.

Eine Größe passt nicht für alle

Für viele beginnt die Verwirrung sofort mit der Prägung (kein Wortspiel beabsichtigt!) von Sammelbegriffen wie digitale und virtuelle Währungen bis hin zu Kryptowährungen. Kryptowährungen, digitale, traditionelle und virtuelle Währungen haben unterschiedliche Attribute und Eigenschaften, und ihre Kenntnis ist notwendig für die Beurteilung des individuellen Risikos, das jede einzelne Währung als strategisches Instrument für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung darstellt.

Fiat-Währung

Die Währung Fiat wird auch als traditionelle Währung bezeichnet, die von einer zentralen Regierungsbehörde ausgegeben, überwacht und reguliert wird. Tatsächlich werden 8 Prozent des weltweiten Geldes durch physische Banknoten gedeckt. Sie werden zum Kauf von Waren und Dienstleistungen verwendet. Fiat-Währungen haben in den meisten Fällen keine werthaltigen Basiswerte wie Gold oder Silber. Daher ist ihr materieller Wert nur so gut wie der Glaube ihrer ausstellenden Regierung.

Digitale Währung

Digitale Währungen wie Visa, AMEX, MasterCard, Bankkarten und PayPal sind eine digitale Form der Papierwährung. Außerdem werden die Transaktionen im Zusammenhang mit dem Bankkonto eines Benutzers ständig auf bekannte Geldwäsche und Betrugstypologien überwacht. Digitale Währungen in Form von Kreditkarten, die an die Verbraucher ausgegeben werden und ihnen eine sofortige Kreditvergabe ermöglichen. Digitale Währungen funktionieren in einem riesigen Ökosystem von Banken, Verbrauchern, Händlern und den Kartenunternehmen selbst. Daher ist es schwer vorstellbar, wie die digitale Währung einem Konsortium des organisierten Verbrechens einen strategischen Vorteil als Mittel zum Waschen großer Geldbeträge bieten würde. Natürlich ist die Terrorismusfinanzierung ein ganz anderes Spiel. Die digitale Währung in Form einer Prepaid-Geschenkkarte ist ein geeignetes Mittel, um kleinere Geldbeträge zu bewegen, während man unter dem Radar fliegt.

Virtuelle Währung

Eine Form von Währungs- oder Spielmarken, die von einer zentralen Stelle ausgegeben wird (nicht zu verwechseln mit einer zentralen Regierungsstelle). Wird im Rahmen einer virtuellen Ökonomie (z.B. Second Life, World of Warcraft, EVE Online, etc.) als Spielwährung zirkuliert. Außerdem ist tDie wichtigsten virtuellen Plattformen, die ich überprüft habe, erlauben nur etablierte Zahlungsmethoden (z.B. Bankkonten, Kreditkarten (aka digitale Währung), Skrill, etc.) beim Kauf ihrer virtuellen Währungen. Um diese Zahlungsmethoden einzurichten, hätten die Eigentümer oder Unternehmen das KYC durchlaufen müssen. Es ist fraglich, ob diese virtuellen Plattformen die notwendige Liquidität sowie die wirtschaftliche Stabilität bieten, um als Vehikel zum Waschen großer Geldbeträge strategisch interessant zu sein. Daher scheint es, dass diese Plattformen mehr Wert für jemanden bieten, der als Einzelgänger agiert und versucht, kleinere Geldbeträge zu transferieren oder zu waschen.

Kryptowährung

Peer-to-Peer-Electronic-Cash-Systeme ermöglichen es, Zahlungen direkt von einer Partei zur anderen zu senden, ohne ein Finanzinstitut. Ein grundlegendes Element eines jeden Kryptowährungssystems ist die Blockchain, auch bekannt als verteiltes öffentliches Ledger, das von den Netzwerkteilnehmern gemeinsam genutzt wird. In Abwesenheit einer zentralen Behörde werden Miner und Maintainer mit nativen Token für ihre Unterstützung beim Betrieb des Netzwerks motiviert. Kryptowährung kann auch gegen Dienstleistungen und Waren ausgetauscht werden, die den digitalen Währungen ähneln, aber einen wesentlich kleineren Kundenstamm im Handel haben als digitale Währungen. Bis heute hat Bitcoin mit 72 Prozent (Stand Dezember 2017) Marktanteil ist die mit Abstand beliebteste Kryptowährung. Darüber hinaus führt jeder seriöse Austausch- oder Wallet-Service im Rahmen seines Onboarding-Prozesses eine gründliche Know Your Customer (KYC) für jedes neue Konto durch. Das bedeutet, dass die persönliche Identität mit Ihrer Brieftasche und Ihrem Bankkonto verknüpft wird. Dementsprechend überweist eine seriöse Börse oder ein E-Wallet nur Gelder für eine Bargeldauszahlung auf ein angeschlossenes Bankkonto.

Es gibt die Grauzone.

Erstens ist es fraglich, ob Kryptowährung überhaupt eine Währung ist! Es gibt eine geschätzte 5.8 Millionen einzigartige aktive Nutzer von Kryptowährungen (Cambridge Centre for Alternative Finance). Viele von ihnen sind in einer Grauzone tätig, wenn es um Regeln und Vorschriften rund um die Kryptowährung oder deren Fehlen geht. In den USA gab es kontroverse Fälle, in denen Vorsitzende von Richtern ähnlicher Gerichtsverfahren mit Kryptowährung zu gegensätzlichen Schlussfolgerungen und Urteilen kamen. Zum Beispiel im Falle von Michell Espinoza Richter Pooler’s verworfene Anklage wegen Verbrechens. Damals hatte Michell Espinoza ein Konto auf einer Website, localBitcoins.com, wo er Bitcoin angeblich mit Gewinn handelte. Der Angeklagte wird beschuldigt, Bitcoins im Wert von 1.500 Dollar von der Miami Beach Police und dem U.S. Secret Service übertragen und gewaschen zu haben, während er undercover handelt. Unter dem Vorwurf, sich an einem Gelddienstleistungsunternehmen zu beteiligen, gab der Richter die Erklärung heraus, dass “der Versuch, den Verkauf von Bitcoin in ein gesetzliches System zur Regulierung von Gelddienstleistungsunternehmen einzubinden, wie ein quadratischer Stift in ein rundes Loch passt”. Bitcoin ist es nicht, bemerkte sie “durch nichts gestützt” und ist “sicherlich kein greifbarer Reichtum und kann nicht unter einer Matratze wie Geld und Goldbarren versteckt werden”. Zu den Vorwürfen der Geldwäsche stellte Richter Pooler klar, dass Geldwäsche “allgemein als die Methode verstanden wird, mit der Erträge aus illegalen Aktivitäten (“schmutziges Geld”) legitimiert werden”. Der Richter erwähnte auch, dass das Florida-Gesetz – das besagt, dass eine Person nur dann wegen Geldwäsche angeklagt werden kann, wenn sie eine Finanztransaktion durchführt, die illegale Aktivitäten “fördert” – viel zu vage ist, um sich auf Bitcoin zu beziehen. “Richter Pooler, es gab keine Finanztransaktion, weil Bitcoin kein Geld ist”. Richter Pooler stellte auch fest, dass das Gericht zwar kein Experte für Wirtschaft ist, aber es ist klar, selbst für jemanden mit begrenzten Kenntnissen in diesem Bereich, dass Bitcoin noch einen langen Weg vor sich hat, bevor es dem Geld entspricht. In einem ähnlichen Fall wie dem von Michell Espinoza traf Richter Nathan genau das gegenteilige Urteil zu Richter Pooler. Anthony Murgio, ein Betreiber von Coin.mx, wurde 2016 wegen Arbeit ohne Geldübertragungslizenz angeklagt. Er wurde wegen Geldwäsche und Nichtakten von verdächtigen Aktivitäten angeklagt. Der Rat von Murgio hat darum gekämpft, dass die Anklage wegen Geldwäsche fallen gelassen wird, mit dem Argument, dass Bitcoin keine legale Währung ist. “Richter Nathan wies Argumente zurück, die darauf hindeuteten, die Anklage wegen Geldwäsche fallen zu lassen, und behauptete, dass Bitcoin ausdrücklich als Währung gilt”. Sie verteidigte ihre Entscheidung, indem sie sagte, dass Bitcoins Fonds im Klartext dieses Begriffs sind. Bitcoins können als Zahlung für Waren und Dienstleistungen akzeptiert oder direkt von einer Börse mit einem Bankkonto gekauft werden. Daher fungieren sie als finanzielle Ressourcen und werden als Tauschmittel und Zahlungsmittel verwendet. Offensichtlich wurden die Regierungen durch die schnelle Einführung der Kryptowährung überrascht, und jetzt kämpft jeder mit grundlegenden Fragen wie dem, was es ist, wie man es besteuert und reguliert.

Kryptowährung als Ermöglicher von Verbrechen?

Redaktionelle Geschichten wie diese hier “Bitcoin gewinnt an Wert durch kriminelle Nutzung[nur], schreibt ein Forbes Kolumnist”. hat uns dazu veranlasst zu glauben, dass Kryptowährung nur von organisierter Kriminalität und Terroristen auf der Dunkelheit benutzt wird. Weil es ihnen absolute Anonymität bietet. Anschließend erweckte ein weiterer Artikel den Eindruck, dass ISIS und die Syndikate der organisierten Kriminalität ein Schattenbanksystem (auch bekannt als Darknet) und Kryptowährungen nutzten, um regelmäßig Dutzende von Millionen, wenn nicht sogar Hunderte von Millionen Dollar systematisch zu waschen, während die Strafverfolgung hilflos zusah. Insgesamt haben die Gespräche über die Rolle der Kryptowährung bei der Ermöglichung von Cyberkriminalität, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung dazu beigetragen. sind von falschen Vorstellungen durchdrungen.. Natürlich sind Kriminelle einfallsreich und werden immer alle verfügbaren Mittel nutzen, die ihnen die größten Erfolgsaussichten bieten, was nach der nationalen Risikobewertung (NRA) des Vereinigten Königreichs für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, die nach wie vor High-End- und Cash-basierte Geldwäsche ist, der Fall ist. Die wichtigsten Ergebnisse der nationalen Risikobewertung (NRA) des Vereinigten Königreichs für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aus dem Jahr 2017 stammen aus dem bedeutendsten Zeitraum für das britische System zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und der Terrorismusbekämpfung (CTF) seit mehr als einem Jahrzehnt. Die Bewertung zeigt dies: – High-End-Geldwäsche und cash-basierte Geldwäsche bleiben die größten Bereiche des Geldwäscherisikos für das Vereinigte Königreich. Neue Typologien gehen weiter entstehen, einschließlich der Risiken der Geldwäsche über die Kapitalmärkte und der zunehmenden Nutzung von Technologien, obwohl diese weniger verbreitet erscheinen. als langjährige und bekannte Risiken. – Die Unterscheidungen zwischen den Typologien verschwimmen immer mehr. Strafverfolgungsbehörden sehen, dass kriminelle Gelder von niedrigerer Ebene kommen. Waschen, bevor sie sich zu größeren Summen ansammeln, die durch ausgefeiltere Methoden, einschließlich Privatkundengeschäft und Geld, nach Übersee geschickt werden. Übertragungsdienste.

Daher ist es sinnvoll, dass Kriminelle versuchen, Kryptowährungen auszunutzen, um Geld zu waschen oder eine lokale Terrorzelle zu unterstützen! Damit ist die Verwendung von Kryptowährung kein Hindernis für Kriminelle. Im Gegenteil, sobald eine Kryptowährung ausgegeben wird, beginnt die forensische Spur. Diese einzigartigen Zeichenketten von Buchstaben und Zahlen geben der Strafverfolgungsbehörde genügend Informationen, um Transaktionen in einer Blockchain und schließlich in der elektronischen Geldbörse eines Empfängers zu verfolgen. Kryptowährung ist ein zweischneidiges Schwert, dessen Blockchain-Technologie sich als ein viel besseres Werkzeug für die Strafverfolgung erweist, als sie es anfangs erwartet hatten. Es gibt keine bessere Veranschaulichung dafür als eine von Kathryn Haun geteilte Geschichte. Zuerst veranschaulicht sie, wie eine Task Force der Regierungsbehörde Ross Ulbricht (alias Dread Pirate Roberts) zu Fall brachte. Der 31-jährige Amerikaner, der die Seidenstraße schuf. Ein Online-Marktplatz, der den Verkauf illegaler Waren im Dunkeln erleichtert. Kathryn erklärt weiter, wie zwei Bundesbeamte, die am Fall Seidenstraße beteiligt waren, zu Verdächtigen wurden und später wegen Verbrechen angeklagt wurden. Ohne die Blockchain wäre ihre Befürchtung nicht möglich gewesen. Die Blockchain ist die zugrunde liegende Technologie, auf der Kryptowährungen laufen. Noch wichtiger als die Informationen selbst ist, dass alle Daten einer Blockkette nachvollziehbar, dauerhaft, unveränderlich, zuverlässig und für jeden zugänglich sind, der sie sehen möchte.

Vielleicht geriet die Strafverfolgung am Anfang in Panik, aber sie haben sich angepasst und die Blockchain-Technologie ist nicht nur ein digitaler Zeitstempel, sondern auch ein digitaler Zeuge!

Geldwäsche

Es gab sogar einige Fälle, in denen eine internationale Zusammenarbeit bei der Strafverfolgung erforderlich war. Ein aktuelles Beispiel betraf Behörden aus Finnland, Spanien, den Vereinigten Staaten und Europol. In diesem Fall wurden 137 Personen untersucht und 11 Personen wurden schließlich im April 2018 verhaftet. Ursprünglich haben Kriminelle Drogengeld von Spanien bis Kolumbien mit Kreditkarten gewaschen. Die Gruppe erkannte, dass sie schnell auf Kryptowährungen umstieg, nachdem sie die einfache Nachvollziehbarkeit traditioneller Bankkonten erkannt hatte. Dennoch konnten die Strafverfolgungsbehörden von Europol Kriminelle aufspüren, indem sie Krypto-to-Fiat-Tauschgeschäfte (kolumbianische Pesos) überwachten. Europol hat erklärt, dass es sich verpflichtet hat, seinen Beamten zusätzliche Schulungen zur Aufdeckung von Kryptowährungen anzubieten. Sie wird sich auch weiterhin koordinieren, um solche Verbrechen sowohl innerhalb als auch außerhalb der EU zu unterbinden. Diese Ressource wurde einem Artikel entnommen, der ursprünglich auf CoinCentral.com veröffentlicht wurde.

Bereit, die Extra-Meile zu gehen.

Für diejenigen, die bereit sind, die zusätzliche Meile zu gehen, um ihre Spuren zu verwischen. Der Markt ist gesättigt mit illegalen Unternehmen, die alternative Einstiegspunkte und Mischdienste anbieten, um den Nutzern zu helfen, die Anonymität ihrer Kryptowährungstransaktionen zu verbessern. Ebenso gibt es Kryptowährungen wie Monero (XMR), DASH (DASH) und ZCash (ZEC), die dem Benutzer eine zusätzliche Ebene der Anonymität bieten, indem sie einen Null-Wissens-Nachweis oder einen eingebauten Mischprozess wie bei DASH anwenden. Zugegeben, die Möglichkeiten, seine Identität zu verbergen, sind endlos, und als Folge davon wird es für die Strafverfolgungsbehörden schwieriger, eine Transaktion zu verfolgen oder mit einer Person zu verbinden, aber nicht unmöglich! Bevor man sich entscheidet, einen alternativen Einstiegspunkt oder eine Münze mit Null-Wissen-Nachweis zu benutzen, um seine Identität zu verbergen, sollte man einige Dinge beachten:

  • Cyberangriffe und Insiderbetrug sind keine Seltenheit bei legitimen Kryptowährungsunternehmen. Ich kann mir nicht vorstellen, dass ein rechtswidriges Geschäft ein besserer Verwalter für jemanden wäre, der versucht, die Quelle seines Geldes zu verstecken.
  • Die Mehrheit der unrechtmäßig operierenden Unternehmen befindet sich bereits auf dem Radar der Strafverfolgungsbehörden, und eine Vorladung kann jederzeit erteilt werden.
  • Ein Unternehmen, das rechtswidrige Dienstleistungen anbietet, kann auch eine Einrichtung der Strafverfolgungsbehörden sein.
  • Das Mischen ist anfälliger für Sybil-Angriffe.
  • Das Mischen ist nicht immun gegen die forensische Technologie, so dass es immer eine reale Chance gibt, dass Ermittler die Münzen wieder mit der ursprünglichen Adresse verknüpfen können.
  • Das Mischen benötigt mindestens zwei Personen, deshalb helfen Sie jemandem, sein Geld zu waschen.
  • Was wäre, wenn Sie nach dem Mischen Münzen erhalten, die an einem Verbrechen beteiligt waren, und die Strafverfolgungsbehörden sie zu Ihnen zurückverfolgt haben? Wahrscheinlich Ergebnis dieser Münzen wird beschlagnahmt werden und Sie könnten teure Rechtsberatung benötigen, um Strafanzeige zu vermeiden.
  • Lassen Sie uns die Hauptakteure der Branche nicht aus den Augen verlieren. Bergleute bestätigen gültige Transaktionen. Außerdem werden 50 Prozent der Hashpower von einer Handvoll Minern kontrolliert. Regierungsbehörden können jederzeit Druck auf diese Bergleute ausüben, wie in China zu beobachten ist.
  • Münzen, die behaupten, absolute Privatsphäre zu bieten, haben alle ihre eigenen Nuancen und können bei entsprechender Verwendung jede Chance auf Anonymität gefährden. Nehmen wir zum Beispiel Monero, das den Benutzern volle Anonymität bietet, solange es in seiner Blockchain verwendet wird. Außerdem sind viele relativ neue ICOs, so dass die Fehler noch nicht identifiziert wurden.
  • Es ist nur eine Frage der Zeit, bis die Krypto-Industrie reguliert ist, und es ist wahrscheinlich sicher zu sagen, dass Inhaber von Münzen, die absolute Anonymität bieten, bestraft werden.
  • Leider ist der Fluss des Sendens und Empfangens von Daten über diese Kryptowährungsnetzwerke für schlechte Akteure kein gut koordiniertes Ereignis. Daher kann jeder, der ein Netzwerk überwacht, sofort erkennen, wann eine Transaktion verschickt wird, und sie auf diese IP-Adresse als Eigentümer dieser Kryptowährung zuordnen. Wenn eine große Anzahl von Transaktionen aus einer einzigen Quelle gesendet wird, ist es nur eine Frage der Zeit, bis die Adressen abgewickelt und auf ihre richtigen IP-Adressen abgebildet werden.

Unter Angriff

Solche Alternativen könnten den Inhabern von Kryptowährungen jedoch aufgrund des Potenzials von Cyberangriffen, Diebstahl und Betrug ein unkalkulierbares Risiko auferlegen. Laut einem Bericht von Imperva Incapsula mit dem Titel “Q3 2017 Global DDoS Threat Landscape”. Digitale Währungsbetreiber und Bitcoin-Börsen sind bereits die häufigsten Ziele von Distributed Denial of Service (DDoS)-Angriffen. Außerdem zitierte der Bericht, dass drei von vier Bitcoin-Standorten allein im dritten Quartal 2017 Opfer von DDoS-Angriffen wurden. Von 2011 bis Dezember 2017 gab es mindestens 30 Raubüberfälle an Kryptowährungsbörsen. Niemand würde argumentieren, dass Bitcoin-Inhaber am meisten gelitten haben, in der Tat, es wird geschätzt, dass mehr als 900.000 Bitcoins gestohlen wurden mit einem potenziellen Wert von 6,3 Milliarden Dollar bis zum Dezember 2017. Hier ein paar der bemerkenswerten gegen Bitcoin:  Auch wenn die Blockchain-Technologie ein hohes Maß an Sicherheit bietet, bieten Krypto-Börsen und ICOs ihren Kunden leider nicht das gleiche Maß an Schutz. Während ein Großteil der Cyberangriffe an den Bitcoin-Börsen stattfand, wurde hackers konnten sich an den digitalen Assets der meisten Börsen bedienen, einige sogar wiederholt. Diese Angriffe sind für die Krypto-Community nichts Neues, aber da die Marktkapitalisierung auf neue astronomische Höchststände ansteigt, ist zu erwarten, dass die Cyber-Angriffe weiter steigen werden.  Selbst die klügsten Kriminellen werden unvorsichtig und die Blockchain-Technologie ist nach wie vor eine bonafide Waffe zur Bekämpfung und Verfolgung von Verbrechen.

Letzter Take

Die von der Kryptowährung versprochene Anonymität ist ein Widerspruch an sich, denn ihre Blockkette enthüllt eine ganze Geschichte aller Transaktionen, die die Öffentlichkeit sehen kann, einschließlich der Strafverfolgung! Für die normalen Benutzer von Kryptowährungen bedeutet dies, dass sie ein normales Bankkonto mit einem E-Wallet verbinden. Jedenfalls haben die Regierungen bereits damit begonnen, die Kryptowährung zu regulieren. Damit würden Miner, Börsen und E-Wallets, die Transaktionen mit heimlichen Technologien (z.B. Null-Wissen-Nachweis) durchführen, höchstwahrscheinlich auf eine Sanktionsliste gesetzt, die diese Mittel blockiert, bis das Finanzinstitut eine erhöhte Sorgfaltspflicht gegenüber dem Kunden und der Transaktion auf Kosten des Kunden durchgeführt hat. Keine andere Währung bietet derzeit mehr Anonymität und Stabilität für Geldwäscher und Terroristen als die Fiat-Währung….Bargeld ist vorerst noch König….. Geschrieben von: Paul Hamilton

“Top Misconceptions of Cryptocurrency as a Payment System”

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