“Die Financial Action Task Force (FATF) hat eine engere Überwachung der digitalen Währungsbörsen und Gateways zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung empfohlen.

In dem 48-seitigen Dokument wird anerkannt, dass digitale Währungen mehrere wirtschaftliche Vorteile mit sich bringen, wie geringere Transaktionskosten, finanzielle Eingliederung für diejenigen, die keinen Zugang zu Bankdienstleistungen haben, und Erleichterung von Mikrotransaktionen. Sie finden das Dokument unter http://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/reports/Guidance-RBA-Virtual-Currencies.pdf

Sie bergen aber auch Risiken der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie “andere Kriminalitätsrisiken, die identifiziert und gemildert werden müssen”, warnt sie.

Die internationale Aufsichtsbehörde zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung hielt unter ihrer derzeitigen australischen Präsidentschaft ihre dritte Sitzung für dieses Jahr ab.

Was der Bericht empfiehlt

Unter Verwendung der Standardbeschreibung “Virtual Currency Payment Products and Services” (VCPPS) werden in dem neuesten FATF-Dokument Währungsumrechnungen zur Prüfung ausgewählt, da nur diese Gateways derzeit ein Risiko darstellen.

Er fordert seine Mitgliedstaaten nachdrücklich auf, ein besseres Verständnis dafür zu erlangen, wie digitale Währungen und VCPPS funktionieren, indem sie ihre eigenen Risikobewertungen durchführen, um potenzielle Risiken zu identifizieren und Ressourcen zuzuweisen. Verschiedene Agenturen und Politikgruppen in jedem Land sollten ihr Wissen teilen, um effektiver zu sein, fügte sie hinzu.

Der Bericht empfiehlt, dass alle Börsen registriert und lizenziert werden sollten, wobei die gleiche Kontrolle wie bei anderen Finanzinstituten und Geldtransferunternehmen gilt. Ebenso sollte VCPPS die gleiche Sorgfaltspflicht wie ihre traditionellen Kollegen anwenden, und diejenigen, die Banküberweisungen aus dem Ausland annehmen, sollten über ausreichende Aufzeichnungen von Absendern und Empfängern verfügen.

Wenn VCPPS oder Personen, die die oben genannten Anforderungen nicht erfüllen, schreibt die FATF eine “Reihe wirksamer, angemessener und abschreckender Sanktionen” vor.

Er erkennt jedoch an, dass es Schwierigkeiten gibt, die sich aus dem weitgehend anonymen (oder pseudonymen) Charakter einer dezentralen Blockkette sowie aus der Unfähigkeit, Zahlungen für bestimmte verbotene Waren oder Transaktionen von Mensch zu Mensch zu verhindern, ergeben.

Es sollte eine internationale Zusammenarbeit zur Unterstützung der Länder geben, die stärker von ML/TF-Verbrechen betroffen sind, einschließlich der Beschlagnahmung digitaler Währungen und der Unterstützung bei der Auslieferung. Jede verdächtige Aktivität sollte den Behörden gemeldet werden, wobei die Identität der Kunden und die Adressen in digitaler Währung erfasst werden.

Ähnlich wie die Anfang dieser Woche aufgedeckten Erklärungen des britischen Innenministeriums erwähnt die FATF auch die Möglichkeit, völlig neue digitale Währungen mit integrierten Mechanismen zu entwickeln, um die zusätzlichen Risiken dezentraler Währungen zu mindern.

FATF und digitale Währungen

Die FATF hat die digitale Währung seit einiger Zeit im Blick, nachdem sie in einem Bericht 2013 die “dezentralen digitalen Währungen” als ein Thema erwähnt hat, das es wert ist, behandelt zu werden.

Sie veröffentlichte Mitte 2014 einen fokussierteren Bericht und sprach sich im März dieses Jahres dafür aus, dass jede digitale Währung separat nach ihren Attributen bewertet wird.

Die FATF hat 36 Mitglieder, die die meisten der wichtigsten Volkswirtschaften der Welt vertreten. Sie wurde 1989 gegründet, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und “andere damit verbundene Bedrohungen für die Integrität des internationalen Finanzsystems” zu bekämpfen.

Unter den Mitgliedern, die dreimal im Jahr eine Plenarsitzung abhalten, gibt es einen wechselnden Vorsitz. Der Bericht über Empfehlungen zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung wird jährlich veröffentlicht. Südkorea wird ab Juli die Präsidentschaft von Australien aus übernehmen”.

Geschrieben von Paul Hamilton

Der Artikel FATF: Regulierung virtueller Währungsbörsen zur Bekämpfung von Kriminalitätsrisiken wurde geschrieben von  (@southtopia) und war die Hauptquelle für den Inhalt dieses Artikels. 

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